Trading con i CFD

Cosa sono i CFD?

Il CFD, o Contratto per differenza, è un derivato finanziario negoziato sul mercato finanziario. Tecnicamente si tratta di un contratto che specula sulla direzione del movimento del prezzo dell’asset, stipulato tra il trader e un dealer o broker. Non vengono scambiate attività reali, ma piuttosto un contratto sul prezzo dell’attività.

Consente all’investitore di trarre vantaggio dai movimenti di prezzo di un’attività finanziaria senza dover effettivamente acquistare l’attività sottostante. In questo modo gli investitori possono investire nei mercati finanziari a un costo inferiore, poiché non è necessario possedere fisicamente l’attività.

I CFD sono offerti per diversi gruppi di attività finanziarie. Particolarmente popolari sono i CFD sulle materie prime, come petrolio, caffè, grano, zucchero, oro e altri metalli preziosi, ecc. Il commercio di materie prime è solitamente problematico per il singolo trader, in quanto la proprietà di questo tipo di attività comporta la necessità di stoccaggio e trasporto. I CFDS rappresentano una soluzione conveniente.

Negli ultimi anni sono diventati popolari anche altri asset. Oggi le piattaforme finanziarie offrono comunemente CFD su azioni, indici e persino valute.

Come funziona il trading di CFD

Una volta compreso il principio, è molto semplice. Si sceglie un’attività per la quale si ritiene che il prezzo si muoverà al rialzo o al ribasso. Se vi aspettate che il prezzo aumenti, scegliete la cosiddetta “posizione lunga”. Se si prevede una diminuzione, si sceglie una “posizione corta”. Poi si decide la dimensione del contratto, in altre parole, quanto si vuole investire.

Se il prezzo si muove nella direzione per cui si è stipulato il contratto, si guadagna sull’importo della variazione del prezzo. Ad esempio: se si entra in una posizione lunga su un CFD per l’oro e il prezzo aumenta da 1250 a 1280, il profitto è il seguente: (1280-1250)*dimensione del contratto. Oppure, come esempio per una posizione corta: supponiamo che abbiate inserito un contratto quando il prezzo del petrolio era 53,20 e il prezzo scende a 52,00. In questo caso, il vostro profitto sarà (53,20 – 52,00)*dimensione del contratto.

Questi sono due esempi in cui si ottiene un profitto con il trading di CFD. Tenete presente che potete perdere se il mercato non si muove nella direzione da voi prevista.

Vantaggi del trading di CFD

Possiamo evidenziare due evidenti vantaggi nel trading di CFD.

In primo luogo, i CFD sono più convenienti. L’investimento iniziale è significativamente più basso a parità di profitto potenziale o superiore. Ciò significa anche che un trader può effettuare più operazioni.

In secondo luogo, è possibile trarre profitto da un mercato in ribasso e non solo da un mercato in rialzo. Questo aumenta ulteriormente le possibilità di profitto. Un’elevata volatilità del mercato può andare a vantaggio del trader.

Il trading con i CFD consente di operare su una varietà di classi di attività diverse, invece di doversi specializzare in un solo mercato.

Il fatto che i CFD siano strumenti finanziari con leva finanziaria può andare a vantaggio del trader. Assicuratevi di leggere i nostri e-book correlati e di utilizzare la sezione didattica della piattaforma TradeCapitalPlus per una migliore comprensione.

Rischi legati al trading di CFD

Nella stessa misura in cui l’investimento con leva finanziaria può andare a vantaggio in caso di profitto, può andare a svantaggio in caso di perdita. L’investitore può perdere rapidamente l’intero investimento nel caso in cui una posizione non si muova nella direzione prevista dal contratto. Nelle situazioni in cui il broker non ha alcuna protezione contro il saldo negativo, l’investitore può finire per perdere più del suo investimento iniziale. Per evitare che ciò accada, i broker di solito richiedono un margine iniziale, ossia un importo specifico che deve rimanere come riserva sul conto.

Tuttavia, il trading con leva finanziaria comporta comunque un fattore di rischio maggiore rispetto all’investimento senza leva. Maggiori informazioni e modi per capire meglio sono disponibili nella nostra sezione didattica.

Gli investitori principianti corrono il rischio di farsi prendere la mano. È facile entrare in numerose operazioni e provare diversi strumenti perché gli importi investiti non sono molto elevati e i Contratti per differenza sono solitamente investimenti a breve termine. Si consiglia pertanto ai principianti di attenersi a un piano chiaro e di informarsi sulla gestione del rischio prima di investire pesantemente.

Copertura con i CFD

Oltre a fare trading con i CFD come investimento finanziario, è possibile utilizzare i CFD anche per gestire i rischi di investimento. Gli investitori con portafogli azionari preesistenti utilizzano i CFD per proteggere il valore dell’investimento nel breve periodo. Coprendo il valore del portafoglio con i CFD nella direzione opposta, l’investitore non solo protegge il proprio investimento, ma ha anche la possibilità di ottenere un profitto.

Conclusione

Sebbene i meccanismi dei CFD siano piuttosto semplici da comprendere, è necessario tenere presente che il trading di CFD è un’attività ad alto rischio. Se siete interessati ad avventurarvi nel trading di CFD, dovreste partecipare solo con denaro che potete permettervi di perdere.